EB-SIM: Komplexe Compliance-Vorgaben einfach umsetzen mit der CCS

EB-SIM, seit über 30 Jahren Vermögensverwalter für nachhaltige Anlagen, entwickelte mit Creditreform Compliance umfassende Strategien zu den Themen ESG-Regulatorik und Anti-Greenwashing.

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Über das Unternehmen

Ende 2018 als eigenständige Gesellschaft aus der Direktion Investment Management der Evangelischen Bank ausgegründet
Vermögensverwalter und Experte für nachhaltige Geldanlagen im deutschsprachigen Raum
Nachhaltiges Asset Management für institutionelle Kunden
Investmentlösungen, die Rendite und eine langfristige Verbesserung für Mensch und Umwelt verbinden
Alle Anlageklassen und eigene nachhaltige Fondslösungen
www.eb-sim.de

Creditreform Lösung

Beratung zu den Anforderungen der EU-Taxonomie-Verordnung und der Offenlegungsverordnung
Erarbeitung einer Anti-Greenwashing-Strategie
Beratende und operative Unterstützung im Bereich MaRisk-Compliance
Unterstützung im Bereich Informationssicherheit
Auslagerung des Geldwäschebeauftragten

Kundennutzen

Einhaltung der ESG-Compliance-Vorgaben
Anti-Greenwashing-Prävention
Umsetzung von MaRisk-Compliance-Vorgaben (Bestandsaufnahme, GAP-Analyse und Überwachungsplanung)
Schonung interner Ressourcen und Möglichkeit eines besseren Fokus auf das Kerngeschäft
Entlastung im Bereich der Geldwäscheprävention

Überblick im Dickicht zunehmender Regelungen

Unternehmen sind nach allgemeinen und branchenspezifischen Regeln, Normen und gesetzlichen Vorschriften verpflichtet, angemessene und wirksame organisatorische Vorkehrungen zu treffen, um die Einhaltung der für sie geltenden Regeln und Pflichten sicherzustellen.

Diese Regelungen, die sich im weitesten Sinne als Compliance-Vorgaben verstehen lassen, umfassen unter anderem Spezialthemen wie ESG-Compliance, MaRisk-Compliance, Geldwäscheprävention, Informationssicherheit und Datenschutz. Vor allem mit Blick auf den heutigen Fachkräftemangel ist es eine große Herausforderung, diese unterschiedlichen Anforderungen umzusetzen.

Helfen können hierbei Dienstleister wie die Creditreform Compliance Services GmbH (CCS), die mit passgenauen Lösungen (insbesondere mittelständische) Unternehmen dabei unterstützt, im stetig zunehmenden Regelungsdickicht den Überblick nicht zu verlieren.

Beratung zur ESG-Regulatorik

Ein solches Unternehmen ist auch die EB – Sustainable Investment Management GmbH (EB-SIM), die als Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum agiert und ein Experte auf dem Gebiet nachhaltiger Geldanlagen ist. Als Vermögensverwalter unterliegt die EB-SIM naturgemäß den strengen regulatorischen Anforderungen des Finanzmarktes und wird regelmäßig durch die Finanzaufsicht geprüft. Insoweit ist es für die EB-SIM alternativlos, in den betreffenden Bereichen rechtssicher aufgestellt zu sein.

Wie schon bei ihrer Muttergesellschaft, der Evangelischen Bank, steht neben christlichen Werten auch bei der EB-SIM die Nachhaltigkeit im Fokus.

Aufmerksam auf die CCS wurde die EB-SIM durch eine Empfehlung und eine anschließende Onlinerecherche zum MaRisk-Compliance Beauftragtenwesen. Entscheidend für die Zusammenarbeit in der Beratung zur ESG-Regulatorik war das gemeinsame Verständnis, dass ebendiese integraler Bestandteil der MaRisk-Compliance ist und besonders hohe Priorität genießt.

Gemeinsame Anti-Greenwashing-Strategie

Die hauseigenen Fachexperten der EB-SIM benötigten in dem komplexen ESG-Umfeld unterstützende Beratung zu den Anforderungen der EU-Taxonomie-Verordnung sowie der Offenlegungsverordnung. Hier konnte die CCS dank langjähriger Expertise für Finanzen und Nachhaltigkeit effektiv unterstützen.

Schnell wurde man sich einig und mit der ersten Auftragserteilung zur regelmäßigen und fortlaufenden Beratung im ESG-Bereich war der Grundstein für eine langfristige und zufriedenstellende Zusammenarbeit und Partnerschaft gelegt. Aktuell unterstützt die CCS die EB-SIM vor allem bei der Entwicklung einer speziellen Anti-Greenwashing-Strategie.

Die gemeinsam entwickelte Anti-Greenwashing-Strategie zollt dem besonderen Augenmerk der europäischen Aufsicht sowie dem der BaFin in Bezug auf Greenwashing Tribut. Im weiteren Verlauf soll diese Teilstrategie in die Gesamtstrategie der EB-SIM verankert und mit Unterstützung der CCS in die operative Umsetzung überführt werden.

Weitere Rundum-Unterstützung erwünscht

Als nächstes wurde das Thema MaRisk-Compliance relevant und auch hier suchte die EB-SIM die Unterstützung der CCS, die auch in diesem Bereich über umfangreiche und langjährige Erfahrung verfügt. Man startete analog zum Bereich ESG-Compliance mit regelmäßigen Beratungsmeetings – zunächst ohne Auslagerung der Funktion des Compliance-Beauftragten. Konkret wurde im Bereich MaRisk-Compliance professionell sowohl beratend als auch operativ umsetzend bei der Bestandsaufnahme, der GAP-Analyse und der Überwachungsplanung unterstützt.

Da die EB-SIM mit der Qualität der CCS Dienstleistungen sehr zufrieden war, wollte sie die Zusammenarbeit intensivieren. So wurden weitere Themen wie Datenschutz, Informationssicherheit und Geldwäscheprävention diskutiert – sowohl im Rahmen einer Vollauslagerung der jeweiligen Funktion als auch als potenzielles Beratungsmandat.

Aktuell wird das Thema Datenschutz noch intern bedient, im Bereich der Informationssicherheit unterstützt die CCS allerdings schon gewinnbringend - etwa im Bereich des Informationsrisikomanagements und des Business Continuity Managements. Ferner wurde die Funktion des Geldwäschebeauftragten per April 2024 an die CCS ausgelagert. Eine Erweiterung der Zusammenarbeit um den Bereich Datenschutz erscheint schon aufgrund der engen Verzahnung mit dem Arbeitsfeld Informationssicherheit sinnvoll.

Vertrauensvolle Partnerschaft und weitere Ausdehnung der Zusammenarbeit

Die Zusammenarbeit mit der EB-SIM ist von Beginn an gewinnbringend und vielversprechend für alle Beteiligten und ein hervorragendes Beispiel für eine effektive Kundenbindung. Dank der langjährigen hohen Kundenzufriedenheit ist die EB-SIM, insbesondere im Bereich ESG, ein hervorragender Referenzkunde in der Außenwirkung. Die für alle Beteiligten reibungslose Zusammenarbeit ist zudem förderlich für zukünftige gemeinsame Projekte wie etwa die Unterstützung im Bereich Datenschutz.

„Die ausgewiesene Kenntnis der regulatorischen Anforderungen an unsere in der Praxis schon seit Unternehmensstart etablierten und ständig weiterentwickelten Sustainable Finance-Strategie und -Konzepten hat uns bekräftigt, auch in anderen Geschäftsfeldern mit der CCS zusammenzuarbeiten.“

Christoph Heber, Senior Operation Manager, Team ESG-Integration, EB-SIM

Die vertrauensvolle Partnerschaft ermöglicht darüber hinaus weitere Cross-Selling Ansätze innerhalb der Organisation und stärkt ebenso im weiteren Verlauf die Marke Creditreform. Die EB-SIM ist der Gesamtorganisation Creditreform aufgrund der guten Erfahrungen mit der CCS sehr gewogen. Eine Ausdehnung der Zusammenarbeit mit Creditreform, auch über die CCS hinaus, ist daher in vielen Bereichen denkbar.