Bei einem Liquiditätsengpass ist der Firmenkredit nicht die einzige Lösung.

Bei einem Liquiditätsengpass ist der Firmenkredit nicht die einzige Lösung. Mit dem Factoring steht eine Alternative durch den häufig schnelleren und einfacheren Forderungsverkauf zur Verfügung. Unternehmen wie Ihres erhalten dadurch wieder finanzielle Spielräume, auch ohne sich verschulden zu müssen.

Was unterscheidet das Factoring von einem Bankkredit?

Beim Factoring verkaufen Sie Ihre Forderungen an ein Factoring-Unternehmen und generieren auf diese Weise umgehend Liquidität. Sie müssen nicht warten, bis Sie den offenen Rechnungsbetrag bei Ihren Kunden eintreiben können.

Hiervon ist der Bankkredit zu unterscheiden. Auch in diesem Fall verbessern Sie IhreLiquiditätssituation. Dem gegenüber steht jedoch eine Verbindlichkeit in Form der Kreditschuld, die zu laufenden Mittelabflüssen durch die Zinszahlungen und die Tilgung führt.

Das Factoring ist also ein Verkauf offener Rechnungen und stellt damit für die Liquiditätsgenerierung eine Alternative zur Kreditaufnahme dar. Gerade bei mittelständischen Unternehmen ist das Factoring weit verbreitet, um damit die Betriebsmittel zum Beispiel gemäß der eventuell saisonal schwankenden Umsatzsituation zu finanzieren.

Was sind die Vor- und Nachteile des Factorings im Vergleich zum Bankkredit?

Der Forderungsverkauf unterscheidet sich in vielerlei Hinsicht von einem klassischen Firmenkredit. Die folgende Tabelle stellt die beiden Finanzierungsformen für einen Vergleich gegenüber und verdeutlicht damit die Vor- und Nachteile:

Welche Lösung ist in wirtschaftlichen Krisenzeiten vorteilhaft?

In Zeiten der wirtschaftlichen Flaute sind Unternehmen besonders auf Liquidität angewiesen und stellen sich die Frage, welche Quellen sie hierfür nutzen können. Tatsächlich ist das Factoring gerade in Krisen interessant, um finanzielle Schadensbegrenzung zu betreiben.

Während wirtschaftlich schwieriger Zeiten verschlechtert sich das Zahlungsverhalten der Kunden. Zahlungen gehen später oder gar nicht ein oder es sind höhere Kosten mit der Forderungseintreibung verbunden. Wenn Sie jetzt Liquiditätsengpässe vermeiden möchten, ist das Factoring eine Option.

Gerade in Hinblick auf Zahlungsausfälle ist das Factoring interessant. DasDelkredererisiko geben Sie an das Factoring-Unternehmen ab. Sie erhalten daher einen Ausfallschutz für Ihre Forderungen, was während Krisenzeiten immer einen wichtigen Faktor darstellt.

Debitorenmanagement in der Krise besonders wertvoll

Entscheiden Sie sich für ein sogenanntes Full Service Factoring, ist das Debitorenmanagement inbegriffen. Dieses führt zu einer Entlastung Ihrer Buchhaltung, was in Zeiten der Krise einen entscheidenden Vorteil bietet. Denn gerade jetzt sind Ihre Mitarbeiter besonders gefordert und benötigen alle Ressourcen, um die gefährliche Situation für das Unternehmen abzuwehren. In diesem Fall stellt das Debitorenmanagement durch das Factoring-Unternehmen eine große Erleichterung dar, wenn Sie zum Beispiel die Auswirkungen einesForderungsausfallsberechnen möchten.

Welchen Beitrag leistet das Factoring zur Finanzierung?

Grundsätzlich bietet Ihnen das Factoring die Möglichkeit, den Finanzierungsmix zu erweitern und zu einer besseren Diversifikation zu finden. Damit ist das Factoring als Ergänzung zum klassischen Firmenkredit anzusehen.

Interessant ist das Factoring als Finanzierungsform für jedes Unternehmen, das sich von seiner Hausbank unabhängiger machen möchte. Haben Sie zum Beispiel Ihren Kreditrahmen bereits ausgeschöpft, bietet Ihnen der Forderungsverkauf zusätzliche Möglichkeiten für die Liquiditätsgenerierung.

Wie wirkt sich das Factoring auf meine Eigenkapitalquote aus?

Der Forderungsverkauf hat einen Effekt, der Ihnen in dieser Hinsicht entgegenkommt: Er verkürzt Ihre Bilanz. Aktiva und Passiva reduzieren sich gleichmäßig, wodurch Ihre Eigenkapitalquote steigt. Denn das Eigenkapital fällt jetzt stärker ins Gewicht.

Welche Auswirkungen hat der Forderungsverkauf in Hinblick auf meine Bonität?

Ein positiver Nebeneffekt des Forderungsverkaufs ist die Verbesserung der Bonität. Dank der gestiegenen Eigenkapitalquote steigt auch Ihre Kreditwürdigkeit. Damit erhalten Sie wiederum Bankkredite zu besseren Zinskonditionen.

Die Creditreform Hannover eröffnet ihren Unternehmenskunden das Factoring

Hohe Außenstände belasten die Unternehmen nicht nur in Krisenzeiten. Die Creditreform Hannover hilft mit ihren Experten für das Factoring und die Risikobewertung dabei, Liquiditätsengpässen mit den richtigen Maßnahmen zuvorzukommen. Der Forderungsverkauf und die Überwachung der Debitoren spielen hier die entscheidende Rolle.

Die Creditreform Hannover kann dazu beraten, bei welchen Kunden Vorsicht geboten ist und sich ein Verkauf der Rechnungen lohnen könnte. Mit dieser Lösung steigern Unternehmen nicht nur ihre Liquidität, sie übertragen auch das Ausfallrisiko an den Forderungskäufer.

Gerade in Krisenzeiten braucht Ihr Forderungsmanagement Entlastung. Die Experten der Creditreform Hannover können Ihnen im Umgang mit Forderungen viel Arbeit abnehmen, wozu auch einRisikomanagement und eine durchgängige Bonitätsprüfung Ihrer Kunden gehören.

Sie möchten wissen, was Sie Ihre offenen Forderungen tatsächlich kosten? Diese und viele andere Fragen beantwortet Ihnen die Creditreform Hannover kompetent, damit Sie die richtigen Entscheidungen treffen können.